Formação de Planejadores Financeiros (foco na advocacia)

Curso Livre


OBJETIVO:

Identificando essa grande oportunidade de atuação para a advocacia, o ICDS Connect elaborou um curso de formação de planejadores financeiros, com foco nos advogados, dividido em 6 módulos: Bases do Planejamento Financeiro, Gestão de Ativos e Investimentos, Gestão de Dívidas, Planejamento da Aposentadoria, Gestão de Risco e Planejamento de Seguros, Planejamento Fiscal e Planejamento Sucessório.

O curso capacitará o advogado a atuar como planejador financeiro, permitindo a ampliação do rol de serviços prestados pelo profissional e, consequentemente, majorando as oportunidades de negócios para o escritório.


O QUE É PLANEJAMENTO FINANCEIRO?

O planejador financeiro é o profissional que conhece a vida financeira do cliente e sua família e, a partir dos objetivos desses, monta um plano, seja para aumentar o patrimônio por meio de investimentos, seja para ajudar a família a sair das dívidas, a cortar gastos e a encontrar mais fontes de renda.O Comitê de Padrões de Planejamento Financeiro (Financial Planning Standards Board – FPSB), entidade norte-americana responsável pelas diretrizes dessa atividade, define planejamento financeiro como o processo de desenvolvimento de estratégias para ajudar as pessoas a gerenciar suas finanças a fim de alcançarem suas metas de vida.

Por meio da análise da situação financeira do cliente, após coleta de informações estratégicas, o planejador financeiro elabora recomendações com o objetivo de aproximar a pessoa de suas metas de vida. Essas diretrizes podem variar desde o controle de gastos e soluções para dívidas, até a indicação de estratégias de poupança e investimento. Em seguida, o planejador auxilia o cliente a implementar essas recomendações, acompanhando e revisando periodicamente o plano.

Muito fácil perceber a sinergia com a advocacia, não é? Direito bancário e do consumidor, Direito de Família, Direito Previdenciário, Direito Civil, Família e Sucessões... há uma infinidade de ramos do Direito que guardam uma relação muito próxima com o serviço de planejamento financeiro. Aproveitar esse potencial para ampliar a área de atuação do escritório é uma oportunidade que não pode ser desperdiçada.

Mais do que isso, o planejamento financeiro permite que você auxilie seu cliente a substituir decisões baseadas em intuições e impulsos, por uma gestão racional das finanças, capaz de proporcionar o aumento da qualidade de vida e a redução do stress, aproximá-lo da conquista de seus sonhos.


POR QUE UMA PESSOA CONTRATARIA UM PLANEJADOR FINANCEIRO?

Isso porque elaborar planos para superar dívidas e gerir adequadamente o patrimônio não é uma tarefa simples. Sem o conhecimento específico, é muito comum a pessoa se perder e, mesmo com uma renda razoável, não conseguir formar um patrimônio.Você já deve ter conversado com alguém com dúvidas sobre como gerir seu patrimônio, seja ele positivo (ativos), seja ele negativo (dívidas). Talvez até mesmo você possa ter dificuldades em decidir a melhor estratégia financeira para alcançar suas metas.

Veja algumas perguntas que muitas pessoas têm dificuldade para responder:

  • Como calcular o patrimônio?
  • Como analisar os ativos que geram receitas e os que geram despesas?
  • Como administrar dívidas?
  • Como identificar se meu padrão de vida é compatível com minha situação financeira?
  • Como analisar, priorizar e reduzir despesas?
  • Como verificar se meus investimentos superam os juros de minhas dívidas?
  • Como formar uma reserva de emergência?
  • Como formar uma poupança previdenciária que me garanta uma aposentadoria razoável?
  • Como transformar meus sonhos financeiros em metas e realizações?
  • Como elaborar um plano com todas essas informações?

Mesmo aqueles que sabem, teoricamente, como chegar a essas respostas, nem sempre estão aptas a realizar seu planejamento financeiro, uma vez que essa atividade demanda muito esforço, tempo e trabalho, especialmente, se a pessoa não tiver um treinamento específico.

Auxiliar o cliente a cortar gastos desnecessários e evitar o pagamento de juros pode interessar muito àquele que te procura para questionar uma dívida com uma instituição financeira. Assessorar o cliente a analisar e gerir seus ativos, pode ser extremamente útil para a pessoa que busca um planejamento tributário.  O planejamento de investimentos agrega grande valor a quem procurar uma consulta previdenciária ou trabalhista. Elaborar um planejamento sucessório pode ser muito mais interessante que a elaboração de um simples testamento. Enfim, a sinergia empreendedora entre a advocacia tradicional e o planejamento financeiro é tão intensa, que é impossível enumerar todos os motivos para um cliente de seu escritório contratar uma consultoria de planejamento financeiro.

  • BÔNUS: Conhecendo o mercado financeiro | Como e onde investir?1 hora e 57 minutos e 44 segundos
  • ESQUENTA
  • Bases do Planejamento Financeiro10 horas
  • Gestão de Ativos e Investimentos15 horas
  • Gestão de Dívidas5 horas
  • Planejamento da Aposentadoria10 horas
  • Gestão de Risco e Planejamento de Seguros10 horas
  • Planejamento Tributário10 horas
  • Planejamento Sucessório10 horas

 

COMO SÃO AS AULAS?

O método ICDS de ensino é inspirado na experiência das mais famosas universidades europeias e norte-americanas e baseado na inovadora metodologia TBL (Team-Based Learning). Essa metodologia ativa de ensino garante o melhor aprendizado profissional, viabilizando a imediata aplicação prática do conteúdo ministrado.

As aulas são baseadas em cases (casos práticos), sobre os quais o profissional deve, em um primeiro momento, refletir individualmente, com apoio de videoaulas extremamente atualizadas. Em seguida, há um período de debate e discussão entre o corpo discente, sob a tutoria de um especialista. A culminância da aula ocorre com um meeting (encontro ao vivo) coordenado por professor de renome nacional, seguido de uma avaliação do aproveitamento.

Cada aula é composta de 3 horas de vídeo-aulas, exercícios e meeting (encontro ao vivo) com duração de 2 horas. São 2 aulas por quinzena.


SISTEMA DE AVALIAÇÃO:

A avaliação será realizada por meio de testes online vinculados ao conteúdo de cada aula, bem como com uma atividade prática ao final do curso, consistente na elaboração de um planejamento previdenciário para um caso formatado pela coordenação acadêmica.

 

 

O QUE VOCÊ ESTUDARÁ?


Bases do Planejamento Financeiro - 10h.

  • O Processo de Planejamento Financeiro: objetivo, etapas, componentes e benefícios
  • Relacionamento com o cliente
  • Coleta das informações estratégicas
  • Análise dos objetivos, necessidades, valores e informações do cliente
  • Desenvolvimento de recomendações
  • Implementação das recomendações
  • Monitoramento e reavaliação
  • Responsabilidade e limites éticos do planejador financeiro
  • Fundamentos de Economia e Sistema Financeiro Nacional
  • Fundamentos de Finanças e Análise de Investimento


Gestão de Ativos e Investimentos - 15h.

  • Princípios de Investimento: fatores de análise (rentabilidade, riscos, liquidez) e suitability
  • Finanças Comportamentais
  • Instrumentos de Investimentos Individuais (renda fixa, renda variável, oferta pública de valores mobiliários,
  • Fundos de investimento (definições dos elementos da relação jurídica, atores, responsabilidade, tipos de fundos, dinâmica de aplicação e resgate, regulação, estratégias, taxa de administração, taxa de performance e outras despesas)
  • Clubes de investimento (conceitos, características, tributação, regualação, regras de aplicação e resgate, carteira administrada)
  • Instrumentos de Derivativos (conceito, ambientes de negociação, modalidades, termo, futuro, swap, opções, estratégias e riscos - hedge, especulação, alavancagem, arbitragem, COE – Certificado de Operações Estruturadas)
  • Investimentos no exterior (títulos públicos norte-americanos, títulos privados, ações, ADRS, fundos de investimento, investimentos alternativos, fundos fechados negociados em Bolsa, ETF, indicadores e índices de referência)
  • Imóveis (tipos, riscos, custos, estratégias e índices do mercado imobiliário)
  • Seleção de ativos (Seleção de ativos de renda variável, Seleção de ativos de Renda Fixa)
  • Alocação e rebalanceamento de Ativos: estratégica e tática; dinâmica e estática


Gestão de Dívidas - 5h.

  • Orçamento e fluxo de caixa
  • Capacidade de Poupança
  • Fundo de emergência
  • As Contas do Balanço Patrimonial Pessoal
  • Ativos de uso e não uso
  • Principais indicadores: índices de liquidez, cobertura de despesas mensais,
  • endividamento e poupança
  • Modalidades de créditos (rotativo, consignado, pessoal, CDC, financiamento Imobiliário, leasing, consórcio, penhor, crédito rural, BNDES, crédito educacional)
  • Priorização de despesas
  • Estratégias de redução de dívidas
  • Técnicas de negociação de dívidas


Planejamento da Aposentadoria - 10h.

  • Princípios e objetivos da aposentadoria
  • Análise e projeções de necessidades na aposentadoria
  • Aposentadoria na Previdência Pública (regras de concessão e cálculo)
  • Previdência Complementar (conceitos e elementos do contrato, planos de benefícios, produtos de previdência complementar, institutos – resgate, portabilidade, benefício proporcional diferido, auto patrocínio, tipos de fundos de investimento, tipos de rendas, riscos e estratégias)
  • Acumulação própria de patrimônio (ativos mobiliários e imobiliários)
  • Estratégia de conversão do capital em geração de renda


Gestão de Risco e Planejamento de Seguros - 10h.

  • Gestão de risco (princípios e técnicas)
  • Planejamento de Seguros (análise da cobertura adequada – dados estratégicos, identificação de riscos, necessidade de transferência de risco e monitoramento do risco)
  • Contrato de Seguro (legislação, regulação e jurisprudência)
  • Tipos de cobertura: seguros de pessoas, seguro de automóveis, seguro residencial, seguro de responsabilidade civil)
  • Seguro saúde e Planos de saúde


Planejamento Tributário - 10h.

  • Normas tributárias básicas
  • Imposto de Renda da Pessoa Física
  • Tributação de aplicações financeiras
  • Tributação de investimentos em imóveis
  • Estratégias de redução da carga tributária


Planejamento Sucessório - 10h.

  • Princípios do planejamento sucessório
  • Direito sucessório
  • Instrumentos de planejamento sucessório
  • Estrutura do planejamento sucessório
  • Tributação da herança


INÍCIO: 05/Agosto/2022

ENCONTRO AO VIVO: Sextas-Feiras - 08h30 às 10h30. Com periodicidade quinzenal aproximadamente. O encontro AO VIVO com o professor da matéria tem como objetivo debater os casos e tirar dúvidas da matéria. Grande momento de troca e networking.

AULAS GRAVADAS: As aulas e os casos práticos serão entregues uma semana antes do encontro ao vivo para que os alunos se atualizem.

CARGA-HORÁRIA: 70 horas-aula - 50h corresponde ao material gravado + conteúdo complementar + avaliação | 20h Encontro ao vivo.

DURAÇÃO: 7 meses.

  • CONTEÚDO BÔNUS: Encontros AO VIVO exclusivos para alunos inscritos a partir de março/2022.

    Será um esquenta com 5 Encontros exclusivos a fim de fomentar o networking | (Março - Abril - Maio - Junho - Julho)
    Uma sexta-feira por mês de 9h às 10h.

VOCÊ SABE O QUE É SINERGIA EMPREENDEDORA?

Sinergia corresponde à associação de esforços e ações de modo simultâneo, cooperativo e coeso. No mundo dos negócios, a sinergia empreendedora está presente quando a combinação de duas atividades gera um resultado extraordinariamente maior do que aquele que seria obtido por meio de ações isoladas.

Já pensou em potencializar os resultados do seu escritório por meio de uma atividade com grande sinergia com seu negócio? Qual atividade apresenta essa sinergia empreendedora com a advocacia?

Após a análise de centenas de casos de alunos dos nossos cursos, o ICDS encontrou a resposta para essa pergunta: os serviços jurídicos tradicionais e o planejamento financeiro formam a combinação perfeita tanto os advogados, quanto para seus clientes. Um típico caso de sinergia empreendedora.

Imagine se, além da assessoria previdenciária, sucessória ou tributária, o serviço de planejamento financeiro também estivesse em seu portfólio. O cliente lhe procurou para uma revisão de benefício, um divórcio, uma repetição de indébito tributário ou, mesmo, um inventário. Mas a prestação do serviço jurídico stricto sensu pode não ser suficiente. Muitas e muitas vezes, o problema por trás da discussão judicial é a ausência de planejamento financeiro.

A oferta de um serviço jurídico mais amplo (lato sensu), por meio do planejamento financeiro, é o exemplo típico de sinergia empreendedora, pois entrega mais valor ao cliente e, claro, potencializa os ganhos do escritório.

 

DISTRIBUIÇÃO DA CARGA HORÁRIA:

Módulo

Carga Horária

Bases do Planejamento Financeiro

10

Gestão de Ativos e Investimentos

15

Gestão de Dívidas

5

Planejamento da Aposentadoria

10

Gestão de Risco e Planejamento de Seguros

10

Planejamento Tributário

10

Planejamento Sucessório

10

Total

70

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